Para que puedas generar débitos automáticos, es requisito que tu CLIENTE sea incorporado/a previamente a la lista de "Solicitudes de Débito".

Pueden cargarse desde la Empresa o el propio Cliente desde tu Página principal.

Tu cliente también podrá adherirse directamente si se suscribió en alguno de los planes de "Suscripciones/Donaciones", dado el caso que hayas configurado previamente esta modalidad.

Para generar los débitos tienes dos opciones:

1. Cargando un archivo desde botón "Importar"  , para más ayuda ingresar al siguiente hipervínculo: Generación de operaciones masivas

2. Accionando el botón "Cobro de Suscripciones/Donaciones". Para más ayuda ingresar al siguiente hipervínculo: Cómo generar el cobro de Suscripciones/Donaciones

Importante:

- La plataforma toma como fecha de débito la fecha  de vencimiento indicada en el archivo de carga masiva. Esta fecha debe ser igual o mayor a 48 hs hábiles. Para el caso de Suscripciones/Donaciones se generan por defecto, para Débito en cuenta a las 48 hs. hábiles. Para el caso de Tarjetas se cobran en el día.

- Recuerda que para el servicio Débitos automáticos, tienes configurado en tu plataforma los siguientes parametros:  - Monto máximo - y - Cantidad de débitos mensuales -. Al momento de generar las operaciones mensuales no debes superar estos parametros. Si deseas chequear los parametros que tienes configurados dirigete a Empresas / Medios de Pago > selecciona Débito en Cuenta Bancaria.

MODELO DE ARCHIVO  PARA OPERACIONES DE DÉBITO EN CUENTA:

Dado el caso de subir el archivo bajo este modelo, las ordenes de débito serán generadas por defecto a las 48 hs. hábiles  de haberse confirmado el archivo.

Mirá como hacerlo  [ https://bit.ly/3dPUKsM ]

Campos que debe contener el archivo:

1.- Cliente  (correo electrónico)

2.- Titulo de la operación

3.- Descripción del cobro

4.- Importe a debitar

5.- Fecha vencimiento  (fecha del débito) Puede quedar vacio, en ese caso se debitará a las 48 hs. hábiles.

6.- Campo obligatorio. Para este medio de cobro debe quedar vacio.

7.- Campo obligatorio. Para este medio de cobro debe quedar vacio.

Ejemplo de como debe quedar cada línea del archivo:

Cliente1@hotmail.com,titulo,descripcion,250,,,

Una vez subido el archivo, por seguridad deberás realizar un paso más.

Ingresar a la solapa DEBITOS BANCARIOS y Confirmar el archivo generado desde el botón verde.

A partir de este momento se contemplan 48 hs. hábiles para que se debite de la cuenta de su cliente. o  en la fecha de vencimiento indicada en el archivo.

¡ATENCIÓN! El botón Cancelar no aplica para el medio de pago Débito en cuenta. 

Si querés cancelar un débito comunicate con nosotros a mipago_gbe@bancocredicoop.coop 

IMPORTANTE: Pasadas las 24hs. hábiles del momento que confirmaron los débitos, deberás gestionar el reintegro directo con tu cliente. 

Indicanos: CUIT, Fecha de envío del archivo, Cant. de operaciones y Monto total del archivo de débitos.

Según normativa del servicio no es posible cancelar ordenes de débito individuales, solo podrás cancelar el archivo completo.

Podrás obtener información adicional de los débitos desde las siguientes solapas:

EMPRESAS / DÉBITOS BANCARIOS /

- Archivos de Débito: 

Resumen de operaciones enviadas para el Débito en cuenta bancaria.

- Archivos de Resultado:

Resultado de operaciones recibidas de la cámara.

- Archivos de Novedades:

Ajustes informados por la cámara.

Importante:  A través del archivo de Novedades recibirás los avisos y ajustes que pueda emitir la Cámara Compensadora por parte de otros Bancos. 
Por este medio se transmite información importante como es el caso de Rechazos, Reversiones o Desconocimientos por parte del CLIENTE.

"Le informamos que con motivo de la entrada en vigencia de la Com. "A" 6909 del BCRA, desde el 20/02/2020 todas las reversiones de débito solicitadas por los Clientes -dentro de los 30 días de la fecha del débito- deberán ser cursadas, sin limitación de importe, debiendo reintegrarse el importe respectivo dentro de las 72 hs. de realizada la solicitud. Recordamos que en forma previa a la entrada en vigencia de la citada Comunicación los débitos por importes mayores a $750 requerían de la autorización previa de la empresa ordenante. Además, desde el 20/02/2020 se encuentra prohibida la utilización del sistema de débito directo para el cobro de cualquier concepto vinculado a préstamos. Los préstamos pactados con anterioridad a esa fecha continuarán con la modalidad de pago de débito directo acordada"

Nuevo Diseño de archivo de rendiciones que brinda el sistema en formato de texto (.txt):

¡Recuerda! Si tienes habilitado el medio de cobro Débito en Cuenta, podrás activar también la funcionalidad de "Suscripciones / Donaciones".  Ideal para cobros recurrentes de montos fijos.

Para soporte, modificaciones y/o autorizaciones, completa el formulario de contacto con los datos de la Empresa haciendo clic Aquí

También podes comunicarte al 0800-888-8584 de lunes a viernes de 9 a 17 hs. opción 2 "Mi Pago"